银行卡突然被冻结，已有多人中招！警方紧急提醒
全国已有多家花店、蛋糕店等中招
据媒体不完全统计，近两年通过此类手法洗钱的案例屡见不鲜。
2023年2月9日，湖北襄阳公安查获多起鲜花配送夹带大额现金的情况，下单客户就是电诈分子。
金某经营着一家鲜花礼品店。2023年12月16日，有男子微信添加其好友，称要购买鲜花礼盒送给朋友，并要在其中附送1.5万元的现金红包。将货送到后没几天，金某接到银行通知，其银行卡系涉案账户被银行冻结。
2024年1月16日，江西省永新县公安局禾川派出所辖区一花店老板刘女士报警称，当天上午接到一名“神秘顾客”发来的微信订单，要求制作1个“1万元现金的鲜花礼盒”，想要给母亲一个惊喜。
刘女士与“神秘顾客”聊天记录
“神秘顾客”声称，会将钱转账到刘女士的银行卡中，请其取现后直接制作。刘女士按照约定取出现金，包装了一束“现金花束”，并由“神秘顾客”取走。不久后，刘女士收到自己银行卡被冻结的消息，于是报警。目前，该起案件已破获。
除了鲜花礼盒，定制蛋糕也遭殃。
2024年1月6日，陕西榆林榆阳区某蛋糕店老板赵先生收到了一条好友申请。这名顾客声称，自己和妻子的结婚纪念日将至，希望定制一款蛋糕，将3.5万元现金做入蛋糕中。
赵先生与该网友的聊天记录
赵先生将“定制”的蛋糕送至指定地点交给买家后，还以为做了一单不错的生意，没想到第二天，他的银行卡就因涉诈资金的流入被公安机关依法予以管控。
“大单”竟是洗钱手段
律师、警方提醒
据办案民警介绍，这是一种新型洗钱方式，诈骗团伙为快速洗钱把以银行取现、换虚拟币方式转为向花店、蛋糕店等进行大额消费套现。
诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。商户因前期做过类似定制礼品盒或基于大额订单，大多会迎合客户需求，放松了警惕。
通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。
随后，不法人员将卡号转发给电诈案件受害人。商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。
就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。同时，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。
律师提醒
知名公益律师刘东晨分析认为，商户若在“洗钱”案件中存在主观故意，则可能构成帮信罪、掩隐罪、洗钱罪等多种罪名；若情节轻微，亦会面临行政处罚。刘律师提醒商家应警惕不合常情的订单，避免成为“洗钱”工具。
警方提醒
广大商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。同时，不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具。
个体商户若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集交易资料配合警方调查处置。
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