外贸交易切勿“贪”，保持警惕做好资信调查预防被骗

外贸欠款催收 2024-03-18

风险案例

客户主动购买信保，这笔大单要不要接？

宁波公司收到一位非洲客户询盘，对方自称是英国某知名企业的董事，即将要在非洲开设分公司，需要一批货物，希望宁波公司给出报价。

询盘过程十分详细，事无巨细，邮件行文客套，用句规范，落款签名也非常专业。

宁波公司对该英国公司进行了详细的背调，官网高大上，客户邮件中使用的签名、LOGO等信息与英国公司一致，初步判断问题不大。

后续该客户表示需要一笔价值180万美元的货物，双方在价格方面很快就达成了一致，但在付款方式上，客户坚持要求D/A 30天。

由于合同金额较高，还是首次合作，宁波公司有些犹豫，迟迟没有答复。此时，非洲客户主动提出购买信用保险，且愿意承担一半的相关费用。

这个提议打消了宁波公司的顾虑，双方很快达成合作意向。

以总公司名义签合同，引起卖家警觉

但在讨论合同细则时，非洲客户以其分公司尚处于筹备阶段为由，又提出采购合同以总公司的名义签署，但货品仍然发往非洲。

货发第三国，且是非洲地区，诈骗风险极高，这引起了宁波公司的警觉。

再三犹豫之下，宁波公司找到了，委托我司出具一份英国公司的BCR信用决策报告（Business Credit Report）。

一份信用报告，揭露诈骗陷阱

调取报告后发现，该客户的姓名不在英国公司董事行列，进一步对比交易所涉文件的签章发现，所出现的签章基本一致，有PS做假嫌疑。

宁波公司出于谨慎考虑，委托我司涉外部门，对英国公司进行了实地尽调，发现对方根本没有在非洲建立分公司的计划，也从未与宁波公司联系过采购事宜，公司员工中亦与宁波公司联系自称董事的人员，至此可评定为诈骗。

案例总结

案例中的宁波公司在面对大额订单与买家身上的重重疑点时，几次险些掉入骗子的陷阱，好在宁波公司保持了清醒，选择了更为稳妥保险的方式——调取对方的信用报告，从而为企业防范了诈骗风险，避免了更大的损失。在此建议各位出口商在交易前期，一定要擦亮眼睛，做好以下几点预防遭遇买家伪造身份诈骗：

警惕主动提出购买信用保险的买方新买方，双方签署合同时，出口企业应要求提供买方法人的护照等个人信息，不仅要查看交易文件是否合规齐全，还要关注文件中的签字盖章是否清晰，以及对比每页签章的是否均一样，对比印章的浅淡程度，以及签字的字体。
约定部分预付款，同时要求买方以公司账户支付相关款项。高度关注买方注册地与目的港有差异的转港贸易、指示提单交货或货发第三方的情形，要求买方提供书面合理解释，注意官方邮箱域名是否正确。
在签订贸易合同前，调取最新的买方资信报告，及时掌握买方信息，并充分了解买方背景，尤其注意实际控制人、注册经营地址、法人或授权签字人信息（如国籍）、经营范围、官方联系方式等。利用信用报告反查买家基本信息与联系人提供的是否一致，例如联系人所提供的邮箱、网站是否与信用报告中公司的邮箱、网站是否有出入，若有则需要警惕。