4月2日，央行深圳支行发布《关于公布对经营用途贷款违规流入房地产领域问题投诉举报途径的通知》，针对近期社会舆论关注的焦点，房地产市场是否有违规资金进入，提供了举报途径。
其实，针对违规经营贷（违规流入楼市和股市），过去两年也一直在打击，但雷声大雨点小，基本是商业银行自查自报为主，但事实上，商业银行怎么可能自查呢，即便自查了，又怎么可能自报呢。但是，这次不一样了，鼓励社会曝光，并公开举报电话。鼓励曝光，成效显著——在央行深圳支行这一《通知》发布之后，立即有人曝光了涉嫌使用违规经营贷炒房的材料、且多达102份。深圳这一记大招，在全国清查经营贷的气候下，极可能成为其他城市学习的范本——不是想学习，而是在“房住不炒”之下的必须学习。对违规经营贷的重拳打击，市场的解读，几乎全部侧重于楼市调控——这是只解其一，不解其二。或者说，政策为了保护实体经济，才抑制楼市，才重拳出击违规经营贷，所以，上述两大诉求是有本末之分的。从去年至今，经营贷利率与房贷利率是严重倒挂的，经营贷利率仅有4%左右，而房贷利率却在5.5%左右，两者的利率之差，高达1.5%左右。而对违规经营贷的重拳出击，本质就是保护实体经济的不动摇。用更长远的眼光看，保护了实体经济，中国在全球就有了更大的腾挪空间，中美博弈的势能，也才能进一步向我们倾斜。昨天，美国财长耶伦公开呼吁设定全球最低企业税率，以提高各国企业所得税收入。
美财长的这一呼吁，是对拜登加税政策的响应——上周，拜登提议“改革美国公司税制为基建投资筹集资金”。同时，这也是美国加税的闭环式操作，手法是呼吁、甚至胁迫其他主要经济体一起加税。否则，美国加税、其他主要经济体不加税，结果是不堪设想的，会导致美国产业资本的大规模外流。但是，美财长的这一提议，其他国家会响应吗？我表示深深的怀疑！中国不会加税，不仅不会加税，而且还会持续降税——仅提高制造业企业研发费用加计扣除比例等政策——预计将在2020年减税超过3600亿元人民币基础上，2021年再为企业新增减税800亿元。不加反降，并不是中国刻意硬怼美国，而是中国的财政状态，要远比处于崩塌边缘的美国健康得太多。不仅中国不会加税，包括阿根迁、巴西、印度、印尼、南非、俄罗斯、土耳其等新兴经济体，都不会响应美国财长的加税提议。即便是欧洲的法国和意大利，在实体经济的困顿之下，我估计也不会轻易愿意加税。美国的加税，直接推翻了特朗普时代的“降税，让制造业回流”——包括2017年被诱惑在美投资的富士康等，正式投产，估计又要无限期拖延下去了。基于政治制度的需要，无极致讨好民众（送钱），这不就是罗马帝国进入黄昏时的做法吗？而由此造成的巨额财政亏空，最终又要由产业资本（加税）进行弥补，这与暮日罗马，是有点异曲同工的，暮日罗马是将寡头的家族资产充公。对于任何大国而言，最可持续的做法，永远是夯实实体经济、尤其是中小微企业，实体兴，就业才能稳，内需也才有可能——而这需要执政者的定力。其实，如果抛开国家冲突的情感，我还是比较认同特朗普的，特朗普的许多做法，之于美国是特别务实的，不像拜登这样玩“意识流”，而是单纯“在商言商”，这至少能够稳定住美国的中期国力。1，美国的加税政策，对中国科技公司，其实是一个间接利好，但这个利好，短期不会兑现，可能还要等到明年。但记住，这个利好，绝对是一个重磅利好。还有，昨天讲的印度深陷疫情，这对中国出口制造企业（包括轻工业），其实也是一个间接利好，而这个利好，在二季度就要显露出来。2，以外需为主的制造业（以及食品等轻工业），其大多数上市公司的股价，大概率年内还要创出新高。而以内需为主的企业（尤其是白酒、调味品等），年内则很难再创出新高，除非极个别业绩特别优秀的。3，基于中国经济的翘翘板效应，这个昨天讲过，出口（制造业）与地产（和基建）的反向作用。今年，重点城市的房价，整体不会大涨，但在去年货币效应的传导之下，多数重点城市，今年保持10%以上的涨幅，还是没有问题的。但这并不代表上市房企没有机会，政策将短期大涨的冲动，调节成中期缓涨，这对于负债率相对较低、土储又集中在一二线重点城市的房企，其实是更有利的——这些房企的股价，今年应该有比较好的表现。
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