一揽子开创性政策相继推出！上海自贸试验区十周年：金融领域改革创新的样本
2023年9月29日，是中秋节，也是中国第一个自贸试验区——上海自贸试验区十周年纪念日。
时针拨回到十年前，在2013年9月29日这一天，中国（上海）自由贸易试验区在浦东正式挂牌运行。
十年来，一揽子开创性政策相继推出，与国际经贸通行规则相衔接等一系列突破性实践深入开展，形成了一批基础性制度和核心制度创新。在“头雁”示范下，我国自贸实验区由点到面、由部分到整体的渐进式改革路径逐步在全国范围内进行复制和推广。
伴随着上海自贸试验区的发展，自贸金融改革也拉开序幕，金融监管制度持续创新，自由贸易账户功能不断丰富，在推进资本账户开放和金融创新的过程中积累了越来越多的有益做法。
国家金融监督管理总局上海监管局党委委员、副局长王鑫泽近期在相关媒体通气会上总结，监管引领上海银行业保险业支持上海自贸区建设的经验成果主要体现在三个方面：一是加强顶层设计，建立自贸区金融监管制度体系；二是聚焦改革创新，不断提升自贸区银行业保险业服务实体经济的能力；三是释放溢出效应，持续推动上海自贸区与国家重大决策部署联动。
截至2023年6月末，上海自贸区内银行业机构数量达588家，保险业机构数量达135家；共有49家银行业金融机构建立了自由贸易账户核算体系，自由贸易账户资产总计1.06万亿元。
在“大胆试、大胆闯、自主改”的思路下，上海自贸区要建成“改革高地、创新高地，而不是政策洼地、税收洼地”，这吸引了全国乃至全球的客户在上海自贸区安家落户。而金融领域的改革和实验，是支持上海自贸区发展的重要力量。
在顶层设计上，监管部门建立了自贸区金融监管制度体系，包括市场准入、特殊业务授权、统计风险监测等。
一是开展“放管服”改革探案，出台了一系列市场准入简化措施。包括将区内银行和保险分支机构及高管、航运保险运营中心的相关准入事项由事前审批改为事后报告；推出中外资银行业市场准入报告事项清单；实施航运保险产品注册制改革等。
数据显示，截至2023年6月末，上海自贸区内银行业机构数量达588家，包括法人机构49家，分行级机构121家，分行级以下机构418家；保险业机构数量达135家，包括法人机构16家，保险机构分公司54家，保险机构分公司以下65家。
二是争取自贸业务的特殊授权。授权自贸区内银行扩大开展离岸业务、允许通过自由贸易账户开展同业业务和理财业务，并对投资标的、账户托管和投资人资格作进一步规范。
数据显示，截至2023年6月末，辖内共有49家银行业金融机构建立了自由贸易账户核算体系，自由贸易账户资产总计1.06万亿元。
三是加强业务风险监测。建立健全自贸区事中事后监管工具箱，构建自贸区特色报表监测制度，不断提升风险防控水平，包括重点跨境业务定期监测、新产品动态报备、重大事项及时报告等。
此外，在提升自贸区金融服务能力方面，还创设“创新监管互动机制”，重点围绕促进自贸区投融资便利化,以“一事一议“评估方式对创新业务给予支持。还共建“科技金融创新试验基地”，重点围绕匹配金融供给与科技企业需求，与临港管委会共建“私技金融创新试验基地”试点实施一批新产品、新工具、新模式。
截至目前，辖内机构通过该机制支持的创新试点项目46例，涉及金额超1100亿元。
金融开放创新持续深化，本外币一体化运作的自由贸易账户功能进一步拓展，已有63家机构直接接入分账核算系统，实现银、证、保全覆盖，累计开立14万个自由贸易账户，本外币融资总额折合人民币超过2.8万亿元。
目前，FT账户体系向海南、广东、天津等自贸试验区复制推广。开展跨境双向人民币资金池、贸易外汇收支便利化、跨国公司跨境资金集中运营管理业务、资本项目外汇收入支付便利化等创新业务试点。
作为“头雁”示范区，上海自贸试验区的金融创新，具有溢出效应，随时与国家重大决策部署联动。
为助力自贸区成为上海国际金融中心建设的核心承载区，上海自贸区推动一批首创性项目落户，包括首家专业再保险经纪公司、全国唯有的外资控股理财公司、首家外资再保险法人机构、首家外商独资保险控股公司、首家获准扩展经营范围的外资保险经纪机构。
此外，为加快上海国际再保险中心建设，还推动7家再保险运营中心获准在临港新片区开业，打造再保险“国际板”。
据悉，为发挥自贸区服务“一带一路”建设的桥头堡功能，支持机构“引进来”，打造“一带一路”投融资服务中心，上海自贸试验区批准了约旦阿拉伯银行、阿布扎比第一银行等“一带一路”共建国家银行在自贸区内设立第一家分行。
官方数据显示，截至目前，共有14个“一带一路”共建国家的外资银行在沪设立了5家法人银行、13家分行和6家代表处。
此外，上海自贸试验区推动金融服务“一带一路”建设“走出去”提供使利化的跨原金融服务，包括贸易融资、跨境银团贷款、内保自贸贷、工程保险再保险联合体。
据了解，工商银行上海市分行开立的自由贸易账户累计2.7万户。同时，作为临港高水平开放经常项目便利化的首批试点行，大力推介新片区内制造、商贸、航运企业积极参与跨境便利化试点，有效发挥了商业银行全球清算服务最高水平。
据中国银行介绍，该行上海市分行支持区内重点产业发展，为区内重大产业项目提供中长期贷款，在新片区率先设立长三角中银资本股权投资基金，为区内企业发行首单人民币自贸区绿色资产支持证券、并表型资产支持票据，协助新开发银行成功发行单笔金额最大的熊猫债，助力区内企业和国际组织充分利用“两个市场、两种资源”。
据记者了解，浦发银行上海分行为自贸区客户提供离岸银行平台、自贸平台、海外分行和海外子公司“四位一体”国际化专业服务。截至8月末，为近5000家客户提供了高效的本外币一体化FT账户服务，为460多家跨国企业搭建了跨境资金池。
此外，交银金租也完成了上海自贸区首单飞机租赁业务和首单飞机资产转让交易业务；率先自主研发了具备完全自主知识产权的航空机队碳排放分析系统；在上海自贸区设立SPV，并落地保税区内首单船舶租赁项目，以及国内金融租赁行业首单自贸区SPV跨境集装箱设备租赁创新项目；通过在临港新片区设立单船项目公司开展多个航运租赁项目，总投放金额近30亿元。
另据介绍，出口信用保险上海分公司服务自贸区企业5000多家，累计支持上海自贸试验区出口及海外投资1650亿美元，支持外贸新业态出口7.65亿美元；支持服务及数字贸易出口96.2亿美元；为192.5亿美元订单提供出运前信保保障。累计为85家国家级专精特新“小巨人”企业和234家上海“专精特新”企业提供出口支持保障。
据记者了解，人保财险上海分公司深化中国集成电路共保体建设，集共体服务企业累计已达19家，年度提供风险保障金额超过1.1万亿元，风险评估量化模型2.0已应用于部分集成电路头部企业。创新推进网络安全保险、智能网联车汽车保险、海上风电保险。
还有太保财险，该公司上海分公司以中国集成电路保险共同体核心成员的身份，参与制定了行业风险管理标准，近三年为中芯国际等80余家企业提供承保服务，承担了超过4800亿元的风险保额保障，同时，在芯片国产替代化方面，创新推出了国产供应材料综合责任保险，助力芯片产业的国产化进程。
据记者采访了解，十年来，上海自贸试验区的实践打造了以开放促改革、以改革促发展的生动样板，我国自贸区建设也实现从一枝独秀到雁阵齐飞，先后分6批设立21个自贸试验区。这一过程中，上海自贸试验区充分发挥了服务全国改革开放“试验田”的作用，上海自贸试验区一大批制度创新试点成果在全国复制推广。
国务院先后推出的七批向全国复制推广的自贸试验区制度创新经验中近一半为上海自贸试验区首创，累计已有三百多项改革经验向全国分层次、分领域进行了复制推广。大大助力我国已形成东西南北中协调、陆海统筹的开放态势，推动形成了我国新一轮全面开放格局。
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