订单真假难辨，甄别防范很重要！

信保说案

亲爱的小微外贸企业朋友们，大家好！这里是中国信保小微学堂之信保说案栏目。希望通过一个个真实发生的案件，分享给大家，帮助大家在做外贸业务的过程中少踩雷，多当心。

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游乐园里，高大威猛的恐龙模型是假的；博物馆里，残缺不全的恐龙化石，却是货真价实的恐龙遗骸。作为外贸人，如何鉴别贸易是以假乱真的欺诈还是货真价实的订单？真实的贸易可以根据贸易单据规范完整进行判断吗？单据残缺不全，贸易就一定是假的吗？让我们一起来研究一下。

下面我们就向大家分享一篇来自中国信保浙江分公司的案例：

《防范贸易欺诈，是外贸人的必修课》

具体案例

2018年3月，浙江东阳的一家日用品外贸公司收到了一份来自北美的服装订单，订单金额近100万美元，买家要求的付款方式为开船后60天付款，同时提出，若企业不放心，可通过投保出口信用保险来确保货款的安全。

企业负责人第一时间联系到了中国信保，中国信保的客户经理了解贸易背景并做初步评估后，判断买家有欺诈的嫌疑，虽未接受企业的投保，但从对企业负责角度细致向企业负责人分析了订单的疑点情况。企业负责人非常矛盾，一方面开发一个新客户非常难得，就此放弃实属可惜；另一方面，确实订单疑点重重，中国信保的建议也非常中肯。

但最终，企业负责人考虑再三，仍不死心，于5月份尝试出运了一笔10万美元的试订单，结果可想而知，买家再也无法联系，仓库里剩余60余万元人民币的面料也遭受到了损失。

▲本期案例人物关系图

案例分析

本案项下，中国信保的客户经理判断买家有欺诈嫌疑，具体依据如下：

该企业是日用品出口企业，但是欧美服装订单大买家对于其没有相关服装行业从业经验却毫不介意；

买家对价格不敏感，且对产品的做工、面料均显得不专业、不在乎；

买家采用@GMAIL后缀的邮箱进行联系，且买家拒绝支付预付款；

企业要求买家签订外贸合同并签字盖章，买家提供的盖章件与传统买家国别确认合同的方式不同。

-案件启示-

结合当前贸易欺诈案例，建议出口企业可以从以下几个方面做好防范甄别工作：

1.从贸易历史看，贸易双方通常没有交易历史或历史交易规模极为有限，但短期内买家在全国范围内频繁集中下单且无合理理由。

2.从贸易地位看，贸易双方地位不对等，双方的业务规模、行业所属、行业地位明显不匹配。

3.从合同看，买家通常以发达国家知名企业或有一定经营历史的企业作为进口方，假借其名义向中国企业下订单，且印章不符合买家所在国的贸易习惯，并习惯通过@gmail、@hotmail、@outlook等公共邮箱进行联系。

4.从货物流看，提单收货人与合同主体通常存在不一致的情况，且货物目的地多为乌干达、坦桑尼亚、阿联酋、美国、塞浦路斯、巴拿马等国家，这些国家清关制度相对灵活，且后续很难跟踪货物去向。

©摄图网

5.从资金流看，买家一般拒绝支付预付款，或通过第三方离岸账户仅支付5%以内的预付款，付款抬头与合同抬头不一致或者仅是相似抬头。

6.从行业看，贸易欺诈以服装行业（特别是打底裤、运动服、内衣等易销品）、LED照明行业、滑板车行业、厨具行业和医药化工行业为主，因为这些行业产品较容易低价出售。

7.从诈骗手法看，一般分为三类：假借知名公司名义下单；收购存续多年的公司，集中在全国范围内下单；不停成立新公司或更换公司，分散下单。

欺诈案件在近些年的国际贸易中比较常见，且呈现案件隐蔽、涉及行业广泛、欺诈专业性增强的趋势。如何准确判断贸易真实性，有效化解防范贸易欺诈，是外贸人的必修课。

文章来源：中国信保浙江分公司

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