进击！山西证券开启财富管理“新征程”！

山西证券官宣转型财富管理

券业行家，新闻首发。

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继

中原证券之后，又有一家地方性券商迈出了财富管理转型的步伐。

山西证券官方公告，拟设立类似 “私人银行”的财富中心，作为公司一级部门，专注为公司高端客户提供优质金融服务。

官宣：一级部门的新设

3月27日，山西证券发布《关于第三届董事会第三十九次会议决议的公告》。

山西证券董事会近期审议通过《关于公司部门设置调整的议案》。具体内容如下：

同意公司新设财富中心，为公司一级部门，专注为公司高端客户提供优质金融服务，探索和固化超高净值客户服务内容和标准。

同意授权公司经营管理层具体决定、办理与上述新设事项相关的事务。

其实，山西证券很早就将零售业务部更名为财富管理部，尝试和探索财富管理转型。通过山西证券官网，行家找到了如下组织架构图。

△山西证券组织架构图，来源：官网

那么，新设的作为一级部门的财富管理中心，和山西证券现有的财富管理部有什么区别？山西证券对未来的发展方向有什么设想？

带着这一系列疑问，我们第一时间联系了山西证券财富管理部负责人韩丽萍女士，从她那里获得了更多信息。

△资料图片

转型：财富管理的定位

目前我国已经成为全球第二大财富管理市场。从市场趋势和监管导向看，已经从银行机构擅长的非标资产转向券商擅长的标准化资产和直接融资领域，高净值人群的创富与金融需求越来越向资本市场贴近。近几年不少银行和券商都已经开始争夺高净值客户理财市场，通过一系列高净值客户专属服务，为其量身定制资产配置规划，从而在高端客户市场建立优势。

据悉，财富中心主要服务资产在100万美元或500万元人民币以上的客户，具体客户服务模式将采用“1+N”服务模式（即一位财富顾问加N个领域专家）。而此前设立的财富管理部主要服务资产在50万元至500万元之间的客户，从资产配置、投顾服务等方面提升财富管理能力；50万元以下的客户，更趋向于互联网化的标准化智能化服务。

山西证券财富管理业务的发展始终坚持“以客户为中心”的理念，紧紧围绕客户分层分类进行总部部门设置，同时各分支机构也根据客户分层对业务人员进行相应配置，从而形成对不同层级客户的针对性服务。

本次设立财富中心，表明山西证券的财富管理转型开始向超高净值客户全方位资产配置服务拓展。

在本次专访中，行家还得到一条独家信息：

目前，山西证券已经试点开展了对AUM资产的考核。继中信证券之后，山西证券成为国内唯二的考核AUM资产的上市券商。

AUM（客户管理资产）

所谓AUM，通常是指资产管理规模，包括了产品销售、资产管理或者投资顾问等类别的客户资产规模。

AUM资产由于提供了附加服务，收费远远高过托管类资产，客户的粘性也大为增加，我们不妨理解为“主动管理类资产”。

行家之前的文章中，不止一次对财富管理的AUM指标进行过探讨。让我们回顾一下以往的观点。

传统的经纪业务，收入来自于客户频繁的交易收取的佣金，交易量和佣金率是经纪业务收入的核心指标。而财富管理业务的逻辑则是AUM资产规模乘以管理费率，其核心由提供通道交易服务转变为资产保值增值服务。

未来财富管理的业务目标，是帮助客户进行资产配置，实现资产保值增值。

AUM资产对于零售业务而言，代表着提供了产品销售、资产管理或者投资顾问等服务的客户资产规模。该指标将纯粹托管类或通道类等交易性资产排除在外，体现了提供增值服务所带来的资产规模。

业绩：山西证券的潜力

山西证券的前身是成立于1988年7月的山西省证券公司，作为国内首批券商之一，区位及股东背景优势明显。2010年11月15日，公司正式在深圳证券交易所挂牌上市，股票代码002500，注册资本28.2873亿元。

经过三十多年的发展，山西证券的经营范围基本涵盖了所有的证券领域，分布于财富管理、资产管理、投资管理、投融资、研究、期货、国际业务等板块。

从公开的年报信息中，行家追溯了山西证券最近十年来的业绩，其中2018年数据来自公司公告（未经审计）。

△山西证券历年业绩，来源：公司年报

一览：大举转型的券商

目前，包括山西证券在内，宣布大规模转型财富管理的券商已达7家，其余券商还包括中信证券、银河证券、东方证券、兴业证券、中原证券和华泰证券。

2018年12月，中信证券将经纪业务发展与管理委员会更名为财富管理委员会，下设零售客户部、财富客户部、金融产品部、投资顾问部、金融科技部、运营管理部等部门。

随后，银河证券宣布经纪业务全面转型财富管理的战略调整方案，经纪业务总部变更为财富管理总部。未来将依靠产品、客户、交易等五大中心的协同发展，打造银河证券的财富管理之轮。

同期，兴业证券也已将经纪业务总部也更名为财富管理总部。

2019年1月，中原证券撤销经纪业务转型与发展管理委员会，设立财富管理委员会，零售业务总部职能围绕财富管理转型进行相应调整。

最后，山西证券新设财富管理中心，究竟谁会担纲这个新的部门，目前已经有多种猜测。比如，原有财富管理部负责人升职，由总部分管领导兼任，其他一级部门人员调任，或是从外部招揽人才。

当然，对于行家链接的的朋友们来说，这是否意味着新的机会呢？

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