年末诈骗案件高发，信保提醒您…

关于诈骗案，我们在“信保说案”栏目分享过很多的案例，其中典型的欺诈案例分别来自沙特、美国和法国。他们手段多样，且隐蔽性较强。

随着年末旺季的到来，骗子的诈骗手法会更加猖狂。为了让大家提防国际贸易中的花样骗术，小编为大家整理了较为全面的外贸经典诈骗案例，供广大出口企业参考，提防落入陷阱。

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伪装成知名买方的代理人

中间商大致分两种，一种作为代理人身份存在，不需要承担付款责任；另一种自行采购，需要独立承担付款责任。一些不良中间商在自行采购的过程中，会把自己说成是某知名买方的代理人，误导企业以为合同是和知名买方签订，付款责任落在知名买方身上。但知名买方根本不是自己的买方，也无付款责任，最终落得钱货两空。

冒名顶替知名买方

一些恶劣的骗子会直接冒充其他买方下单。这种行骗手段越来越普遍，而且很容易得逞。原因在于国际贸易中，合同基本以签字为主，不需盖章，造假成本很低。除记名提单外，其他提单一般都可以转让，通过在提单上简单的背书，假公司便可以以自己名义直接去提货了。

勾结货代无单放货

控制提单是企业控制收汇风险比较常用手段，比如采用见提单复印件付款的方式。但是提单在手，货物已经被买方提走的情况已是屡见不鲜。

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出口企业拿到提单可能不是船公司签发的，而是货代签发的提单。特别在FOB情况下，货代由买方指定，一些小货代跟买方有业务往来，往往会听从买方指示。

并且在国内要告这些货代很困难，很多货代在中国根本没有注册和营业机构；即使在中国有营业机构，其规模也大多很小，可追偿性很低。

采用无货权的运输单据

信用证和D/P控制风险的一个前提是，信用证出现不符点或者D/P被拒收后，单证还会退回来，货物还可以控制住。但是许多国际运输单据（包括一些提单）并不代表物权凭证，并不能控制物权。

这些情况下，运输公司往往并未违背国际操作惯例，起诉运输公司也未能赢。一些狡猾的骗子会利用这些单据不能控制货权的特点，在信用证项下、D/P项下指定要求提交这些运输单证，然后一边拒收单证，一边又提走货物。

利用特殊海关政策漏洞

一些国家（地区）对货物退运有着特殊规定，货物被拒收后，出口企业如果想拉回来或者转第三国，必须要获得原买方同意退货的书面声明。如果不能得到买方的配合，或通过其他途径证明货物权属，货物就会在一定时间后被海关拍卖。

这些国家（地区）的一些骗子就利用这一海关特殊规定，诈骗中国企业。一般这些骗子不会直接拒收货物，而找各种理由拖延付款，目的就是尽量拖到拍卖时间。随着拍卖时间的临近，这些骗子的真面目就会暴露出来，要求以极低的价格卖给他。

网络黑客诈骗

一些不良分子，抓住现代国际贸易采用电子邮件交往越来越频繁的特点，利用技术手段进行诈骗。一般是国外买方在收到货物之后、支付货款之前，接到要求变更收款账号的邮件指示。

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但实际上，邮件由“网络黑客”操纵，通过入侵单方或双方的邮件系统，使买方产生出口企业要求其变更汇款路径的错觉，从而达到骗取货款的犯罪目的。

一旦买方根据指示付款后，货款很快被转移或被提取。出口企业因迟迟未收到货款与买方核对时，双方才发现货款被骗。

让出口商代付款

买家在下订单后竟然打了远远超过订单金额的一笔钱过来，并且表明希望出口商作为其在中国的代理，将钱款转给其他中国供应商，之后可以支付给出口商一定比例的佣金。此时，出口商往往会有“多挣了一笔”的心理。

最后，货款汇出地公司反咬一口，说自己的钱被黑进了卖家的账户，并报警要求冻结出口商的账户、返还货款。而此时出口商已经按照“客户”的指示把钱转给了“其他中国供应商”。于是经侦只能冻结出口商的账户，然后再进入调查阶段。此时已必然会影响到出口商的正常经营。

一单未付一单又来

买家要求付款方式做D/P，最初的几单客户都是守信用的，单据到对方银行会及时赎单。但后来付款节奏越来越慢，可货柜还是一个接一个地订，经常是前面的柜子还没到港，这边又发新货柜。突然，客户说货物有问题，要求打折，不接受就一拍两散。

此时出口商已经泥足深陷，只能忍痛打折以减少损失。所以，即使是老客户，也一定要警惕他的“习惯性”拖欠！

提供假水单

疫情发生以来，老客户虽然仍在订货，但付款开始越来越不准时。出口商催款次数增多后，买家会提供一张水单，但公司财务查账发现并没有货款到账。买家推说是银行的问题，出口商则咬定不到账不发货，最终买家发来了一张新的水单，同时货款也到账了。

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其实很多国家的汇款水单从表面根本看不出是真是假，拿到水单后先核对自己的账户名和账户是否一致，如果一段时间后还未到账，验证水单真假的最简单有效的办法就是请我们的银行向清算行查询，但这个项目是收费的，如果你很急，不妨试一试。

如果外贸人担心对客户的质疑会引起客户的反感，不妨用财务部作为借口，表明财务部要确认到款，才可以签字放货，这样就不会影响业务员和客户之间的关系。

利用银行的违规操作

信用证和D/P，在一定条件下都是相对比较安全的支付方式，但是一些金融落后国家（地区）的银行，存在银行不按国际规则操作的情况，比如进口国银行在D/P项下未获得买方付款、或L/C项下未获得买方付款和承兑情况下放单给买方。“洋骗子”利用银行的这种不规范操作，骗取出口企业的货物。

冒名银行工作人员

在一些通过银行结算的支付方式中，比如通过银行托收，通常由我国银行根据国外指示的地址通过国际邮递寄送全套单证，进口国银行收到单证后，提示买方付款或承兑赎单。

一些“洋骗子”冒充进口国银行的工作人员，给予错误的国外银行地址并冒名顶替接收邮递，并不需要付款或承兑即可轻松通过骗取提单提货。

信用证骗局

有些国家（如孟加拉）要求进口必须走信用证，但他们的某些银行信用较低，并且会有各种违规操作。例如：放不放款是买家说了算，银行与买家串通，在没有不符点的即期信用证交单情况下，拖延付款时间，或在客户没有办理付款手续的情况下放单，客户提货或看货后向出口商提出质量索赔，被迫出口商降价，导致经济损失。

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所以在接信用证订单时，务必做好信用证的审证工作，保证没有不符点。如发现不符点，交货之前必须改证，尤其是交货期，使之符合信用证的规定，即使客户提出接受不符点交单，也不能接受，坚持改证后发货。此外，需要给发货、交单留出充足的时间。

要求做认证/检测

买家谈订单时很豪爽，但是不断强调对自身对产品质量的要求很高，必须到他们制定的认证机构去做检测或是认证，费用当然要出口商承担，这种一般是检测、认证机构的托儿。

这种损失虽然相对较小，但也浪费了出口商的时间与金钱。

主动要求投保出口信用保险

买家在谈到具体付款方式时，要求做D/A或O/A。当出口商提出收汇方式风险太高时，买家会主动要求投保出口信用保险。出口商在投保出口信用保险后，放心正常发货，但客户仍然失踪了。

在向出口信用保险公司报损后，这一单却无法得到赔付，因为这位“客户”并不是通过出口信用保险公司调查而批复额度的那位，他只是假借了别家公司之名，伪造文件、签章及职员身份，骗取出口商允许赊账发货。

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需要注意的是，出口信用保险保障的是商业信用风险，不是商业诈骗风险。警惕那些让你“不放心就去投保出口信用保险”的买家，一旦买家这么说，请立刻去看他的邮箱是否为合同签订方的企业邮箱，他的收货地址是不是合同签订方的地址。

尤其注意那些在保险投保事宜操作完毕后，要求出口企业将货物发给另一家公司的客户，即使收货公司的名字与合同签订方非常像，甚至是合同签订方的全称+XX branch，这也并不能证明此客户是彼客户。

温馨提示

Tips

针对以上提到的各类外贸诈骗方式，出口企业在订单面前需谨慎甄别：

提高警惕，识别风险信号

事实证明，交易金额不大、买方“好说话”、单据交银行等并不意味着贸易就没有风险，有意诈骗的买方会通过各种手段使出口企业放松警惕。因此出口企业应在个环节都把好风险控制关。

值得一提的是，中国信保小微企业服务视频号中“蒋讲风险”栏目正在持续推送外贸风险避坑指南，大家可以多关注视频号中提到的各类外贸诈骗方式，以提高自身识别风险信号能力。

借助资信调查和评估，多方了解买家信息

俗话说“知己知彼，百战不殆”。出口企业在同国外买方交易前，资信调查必不可少。建议事先通过专业渠道了解买方的资信状况，包括买方公司的注册信息、所有者信息、公司资产情况、历史进出口数据，是否有不良纪录等，并注意与从买方处直接获得的信息进行比对，做到交易时心中有数，并在出现相关风险时能加以分析做出合理判断及决策。

当前国际环境依然错综复杂，不稳定不确定性因素仍然较多，特别是部分国别或行业受宏观因素影响整体风险偏高，因此，企业在交易中切勿放松警惕，要加强对细节的敏感性，注重风险判断和甄别。

本文整理自：外贸知识课堂、麦可谈跨境、运去哪

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