涉电信网络诈骗相关法律法规整理

法度笔录 2023-06-08

收录于合集 #反诈专题 16个

引子

受过刑罚的人，不能从事17种职业，包括法官、人民陪审员、检察官、公务员、律师、辩护人、司法鉴定人员、公证员、警察、外交人员、村委会成员、拍卖师、公司董事、监事、高级管理人员、国有独资企业、国有独资公司、国有资本控股公司的董事、监事、高级管理人员、商业银行的董事、高级管理人员、证券从业人员、保险业特定从业人员、破产管理人、种子企业的法定代表人（因生产经营假种子犯罪被判处有期徒刑以上刑罚的人）、高级管理人员、生产经营单位的负责人、食品业特定从业人员。

除了上述17种职业外，包括国企在内的很多企业，在招聘时都要求提供《无犯罪记录证明》，在管理人员眼中，有过犯罪记录的人不好管理，有再次犯罪的可能。所以，实际上不能从事的职业和工作远不止这17种，有过犯罪记录的人在社会上将面临更多的生存和生活问题。
不仅如此，除了本人不能从事很多职业外，对子女的择业也有很多限制，如服兵役、报考警校、当飞行员等需要政审的职业，政审很难通过。近年来，因电信网络诈骗及其相关犯罪而受到刑罚惩处的人数急剧上升，特别是帮信罪（帮助信息网络犯罪活动罪），起诉人数最多。据最高检消息，检察机关2021年起诉非法买卖电话卡和银行卡、帮助提款转账等犯罪12.9万人，是2020年的9.5倍。2022年上半年起诉帮信犯罪6.4万人。2020年10月“断卡”行动以来，帮信犯罪已成为各类刑事犯罪中起诉人数排名第3的罪名（前两位分别是危险驾驶罪、盗窃罪）。很多在校学生，还没出社会就已经有了犯罪记录（俗称案底）了。这些人都不能从事上面所列的各种职业，子女就业也受到影响。这些人大多是将银行卡卖给电诈团伙使用而被惩处的，也有是借给他人使用的，钱都没收，牢却坐了。他们大多法律意识淡薄，很多是法盲，即使知道不能卖卡、借卡，也不清楚会严重到要坐牢。当朋友、同学找他们帮忙，告诉他们没有影响，或者为了赚取蝇头小利时，他们轻易地信了，甚至都不会去查一下法律书。法律是非常枯燥的东西，当年报考司考的时候，看着那些大部头的密密麻麻的条文，着实令人头疼，普通人没事谁也不会去翻它。当银色的手铐拷在手上时才追悔莫及，对子女更是愧疚不已。《反电信网络诈骗法》刚刚出台，将自12月1日起施行。该法第四十六条规定，电诈相关违法犯罪人员，除承担刑事责任、行政责任外，还要承担民事赔偿责任。也就是说，如果小张将银行卡卖给电诈团伙使用收款，造成受害人损失的，受害人可以起诉小张要求赔偿其损失。这篇文章将从刑法上的罪名出发，告诉大家哪些行为可能会触犯这些罪名，帮助大家避坑。

诈骗罪刑法第二百六十六条关于诈骗罪的定义是这样的：

【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

可见诈骗罪的量刑根据诈骗的数额分三档，具体是怎么划分的呢？按照《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条中的规定：

“诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

这段话乍看之下有疑义，实际上要这么理解：这是最高法和最高检给各省司法机关的指导性意见，各省再根据自己经济发展的实际情况来划线。经济发达地区的线划得高一些，经济欠发达地区的线划得低一些。但是，它规定了一个范围，数额较大的线只能划在3000元-10000元之间，数额巨大的线只能划在30000元-100000元之间，不能超出这个范围。比如浙江省，诈骗罪“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”的范围分别是6000元以上不满10万元的、10万元以上不满50万元的、50万元以上的。而内蒙古的标准比浙江省低，诈骗罪“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”的范围分别是5000元以上不满10万元的、5万元以上不满50万元的、50万元以上的。除此之外，还另有规定，主犯、惯犯，以及造成受害人死亡、精神失常等严重后果，都要从严惩处。以电信网络诈骗的情形来看，诈骗几千是基础，几万是常态，几十万也屡见不鲜。像“杀猪盘”、虚假投资理财、冒充公检法等，诈骗金额普遍都在几十万上下。诈骗成功十几起，涉案资金50万不成问题，10年有期徒刑或无期徒刑就在前面等着，还要交罚金，甚至没收财产。如有名的“徐玉玉被电信网络诈骗案”的主犯陈文辉就被判处无期徒刑，并处没收个人全部财产，其他六名被告人分别被判处15年到3年不等的有期徒刑并处罚金。这就是搞电信网络诈骗的结局。电信网络诈骗中具体哪些行为会定诈骗罪呢？一般来说，在诈骗窝点直接实施诈骗行为的人都会被定诈骗罪，如诈骗团伙的组织者、策划者、实施者，通俗来说就是老板、股东、管理人员和直接拨打电话或者通过网络聊天要受害者转账的一线员工。

帮助信息网络犯罪活动罪刑法第二百八十七条关于帮助信息网络犯罪活动罪（俗称帮信罪）的定义是这样的：

明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

帮信罪的量刑较诈骗罪轻，为三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。但是帮信罪却是最容易触犯的，适用范围也比较广，所以造就了一年12.9万帮信的恐怖现象。为电信网络诈骗实施帮助行为的都属于帮信罪的范畴，无论是上游还是下游犯罪。提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，也就是帮诈骗团伙开通网络，将服务器和网盘等租借给诈骗团伙使用，帮助诈骗团伙实现拨打电话功能等，如使用伪基站、GOIP、猫池、多卡宝等为诈骗团伙提供服务的行为。为诈骗团伙开发、制作和维护涉诈APP、钓鱼网站等，也属于帮助信息网络犯罪活动的行为。提供广告推广帮助主要是指帮助诈骗团伙推广引流，比如买卖手机卡，将受害者拉入刷单诈骗群、股票交流群，或者帮助诈骗团伙养号、解锁账号等。提供支付结算帮助主要指将银行卡、对公账户或者支付宝、微信等支付账号贩卖、租借给诈骗团伙使用，用于接收或者转移诈骗资金（转账）。其中，转移诈骗资金的行为又称为“跑分”洗钱。帮信罪中最常见的也就是卖卡和“跑分”行为。最高人民法院消息称，帮信罪中80后、90后被告人占比近90%，18周岁至28周岁被告人占比超过55%。特别是一些未成年人、在校学生、刚毕业大学生涉案，令人十分痛惜。

掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪刑法第三百一十二条关于掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的定义是这样的：

明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

依据《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益情节严重的情形有下列五种：

（一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的；
（二）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益十次以上，或者三次以上且价值总额达到五万元以上的；
（三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物，价值总额达到五万元以上的；
（四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物重大损失无法挽回或其他严重后果的；
（五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，严重妨害司法机关对上游犯罪予以追究的。

可以看出，掩饰隐瞒犯罪所得及其产生的收益只需要十次，或者总金额达到十万元，或者三次并且案值五万元，或者造成重大损失无法挽回，或者妨害司法机关办案的，就是情节严重，就可以判刑三到七年，并处罚金。那么，与电信网络诈骗相关的犯罪行为哪些适用掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪呢？2021年6月，最高法、最高检、公安部联合制定的《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》第十一条规定：

明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，予以转账、套现、取现的，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任。

也就是说，帮助电诈团伙转移资金的“跑分”洗钱，以及到ATM机取款等犯罪行为，都构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。那么，“跑分”洗钱到底适用帮信罪还是掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，又或者是同时适用这两条罪名、数罪并罚呢？这里涉及法理上想象竞合的概念，即同一犯罪行为，同时触犯两个以上罪名，择一重罪处罚。也就是说帮信罪和掩饰、隐瞒犯罪所得和犯罪所得收益罪只适用一种，谁判得重适用谁。显然掩饰、隐瞒犯罪所得和犯罪所得收益罪判得更重。不过，实际执行时，多数仍是以帮信罪判刑的，现在一些地方司法机关已经越来越倾向于适用掩饰、隐瞒犯罪所得和犯罪所得收益罪了。

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偷越国(边)境罪刑法第三百二十二条关于偷越国(边)境罪的定义是这样的：