财富管理转型：为未来赋能 | 券业行家分享会回顾

在竞争激烈的证券行业保持优势，

除了不懈努力，更要不断创新。

财富管理转型：为未来赋能

由

券业行家主办的2018券业行家分享会于8月6日在上海交大高级金融学院隆重举办。来自全国上百家券商行业的创始人、高管和投资经理，以及银行、券商、基金等主流金融机构的近300位投资人士参加了分享会，共同探讨券商经纪业务转型的方向。

分享会现场

众所周知，券商经纪业务正站在转型的十字路口。一方面，互联网交易发展迅猛，券商持续扩容，佣金率竞争再度白热化；另一方面，去杠杆、强规范的大环境使得券商通道佣金市场持续萎缩。整个券业面临着巨大的危机。

为了应对危机，本次分享会的主办方券业行家邀请众多券业精英和学术大咖齐聚一堂，围绕“2018券业行家经纪业务转型”这一主题做深入探讨并分享独家论点。

嘉宾观点

上海是证券行业的转型创新的排头兵

绩效考核由市场份额为主向AUM资产为主转变

财富管理方面券商有自身独特优势

券商的财富管理业务要实现大协同

所有的生意都值得重新做一遍

基于实务和数据，赋能投资，辅助投研决策

管理者要告诉员工未来的行业前景

在当前严峻的环境下券商顺势而为

行业共同努力，市场前景积极向上

券商目前要做的就是走出去

好领导需要有承上启下的协调能力

汇聚券业行家精英，助推行业创新转型

分享会现场

主题致辞

上海同业公会副秘书长陈克明亲临本次分享会，并以“合作共赢致力券业发展”为主题进行了致辞，高度赞扬了行业分享交流会的意义，并预祝活动顺利成功。

陈克明指出，传统的这种单纯交易通道模式，单纯的价格竞争模式肯定是不行的。感谢券业行家邀请优秀券商总部和分公司领导、营业部老总来分享工作成果。在转型发展的过程中，券商之间可以多交流，多合作，共同来推动这个证券行业的健康发展。

嘉宾分享

在嘉宾分享环节，中泰证券副总裁黄华、广发证券财富管理和私人银行部总经理方强、银河证券经纪管理总部总经理梁纯良、深圳思迪科技董事长晋晓东和朝阳财经CEO吴克兵分别进行了主题发言。

中泰证券副总裁黄华的分享主题为《券业创新窘境与出路的“入场券”》，着重指出券商走出窘境的五大措施：

1，绩效考核由市场份额为主向AUM资产为主转变。

2，依靠大零售庞大的分支机构和客户资源迅速稳定地获取客户。

3，提升资产配置能力，组建1+N的投顾服务体系，构建完善的投资和产品体系。

4，线下网点打造“资管+投行”型高端服务。

5，构造金融服务O2O平台，利用金融科技为业务转型赋能，实现一体化服务。

同时，广发证券财富管理和私人银行部总经理方强也做了题为《证券公司财富管理业务的困境与机遇》的分享。

方强指出：在财富管理市场上，券商有自身的独特优势，如对资本市场的理念，独特的行业研究能力，全牌照业务、跨一二级市场的资产获取能力和投资管理能力等等；与此同时，券商也有自身的劣势与外部威胁不容忽视，如营业网点业务人员的专业能力不够。

产品配置和管理能力是券商最核心的财富管理能力，财富管理业务要从不同的客户类型和个性化需求出发，整合自身优势，构建了多层次的财富管理服务体系。

在题为《财富管理体系之内部协同促效益》的主题分享中，银河证券经纪管理总部负责人梁纯良认为，整个证券公司的财富管理业务是要实现大协同，对于证券公司而言，财富管理业务不是某一部门，某一条线的牌照业务，而是以客户为中心理念拿下的大协同业务。

梁纯良表示，财富管理基础资产庞大，但是贷款、债券的占比比较多，股票占比少，虽然证券管理市场很狭窄，但危险和机会并存，可以从政策机遇，产品窗口机会、大类资产配置、FOF/MOM、专业策略交易等方面挖掘交易机会。

思迪信息技术股份有限公司董事长晋晓东亦带来他自己的思考，在题为《数据驱动新生意》的主题分享中，晋晓东认为：所有的生意都值得重新做一遍，新生意有三部曲，一是快速满足客户确定性的需求，二是快速获得反馈，对产品组合创新，三是不断对产品创新，完成从量变到质变。

作为券业行家分享会协办方，朝阳财经CEO吴克兵表示：虽然券商面临佣金率下降和第三方竞争对手的威胁，但是基于实务和数据的Go-Goal金融终端将从三个方面来赋能投资，辅助投研决策：一是，利用工具构建投资组合，二是确定性评分、诊股、好标的漏斗来诊断用户持仓，三是提升投顾专业水平。

圆桌论坛

在圆桌论坛环节，广发证券上海分公司副总经理须刚、中泰证券上海分公司副总经理刘凯、中信证券上海恒丰路营业部总经理马静波、财通证券第四分公司总经理许惠民及平安银行私人银行副总裁俞强不仅对今年的市场与以往市场的变化发表了自己的看法，还对《2018年度经纪业务转型方向》这一主题进行了深层次的分析。

圆桌论坛

广发证券上海分公司副总经理须刚认为今年市场从业务方面来看有很大不同，前几年市场出现一个有趣的形态变化，上海突然从佣金的价值洼地变成了顶峰，原因是财富管理在那一年由转型后的新业务形态转回为传统的业务形态。以2018年举例，今年是历史上最为低迷的一年，作为管理人如何面对现在的困境，要告诉员工未来的行业前景，不能只喊口号。

在中泰证券上海分公司副总经理刘凯看来，今年市场与往年的市场有四处不同，第一、2005年是躺着赚钱，现在是站着甚至是跪着赚钱；第二、是被市场、信息技术倒逼的人员减少；第三、逐渐机构化；第四、每家券商公司打法不同，无法复制。但是整个行业本质不变，靠天吃饭，所以在当前严峻的环境下，要顺势而为。

财通证券第四分公司总经理许惠民谈到，业务结构与前期相比有较大区别，希望韭菜可以长期成长，不要刚长就被割掉。现在整体的发展规模比90年代迅速， 如果整个券商行业共同努力， 整个市场前景是积极向上的。

面对新环境，新情况，中信证券上海恒丰路营业部总经理马静波认为未来做财富管理，新零售营业部的负责人需要对未来市场及行业有清晰的认识，并且明确未来是值得期待的。因为在财富管理的领域中，券商和银行的关系是互相依托的。而券商目前要做的就是走出去，先让员工坚信财富管理的理念。

而平安银行私人银行副总裁俞强认为术业有专攻，假如是一个销售带团队，他要带着整个团队去打仗，并且还要为这个团队创造价值。所以在未来想要做好领导，需要有承上启下的协调能力。

券业行家

作为本次分享会的主办方，券业行家的宗旨是：

与最前端的券业精英思想碰撞，交流最新业务观点、实践经验，获得新的业务灵感；

了解最前端的业务形态、产品特点，始终站在行业发展最前端，第一时间把握市场发展机遇。

我们每年定期举行的业务交流研讨会，成为很多业内人员的首选交流学习平台。通过我们平台交流举荐的业务主管、营业部经理等高端精英人才，遍布全国各地各类机构。

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