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近期!客户这种方式付款,已导致诸多收款账户和银行卡被冻结!

外土司 外土司 2021-01-15
“ 一冻结,就会麻烦无穷!”


最近,收到不少救助


都是反馈,客户找人代付人民币货款,结果收到款后账户就被公安机关冻结了。而且很长时间也无法解冻,严重影响正常的贸易活动,及企业经营和个人生活。


一下子出现很多。

觉得还是专门出个文,提醒下大家。

顺便也分享下日常该如何规避和注意,以及发生后处理的流程。希望可以尽量避免此类风险。




刚凌晨写这篇文章的时候,又收到一个。

还是之前上过课的学员企业。

真是触目惊心啊。



关于账户,主要是银行卡被冻结,一般有两种情况。


一种情况是,客户找人代付人民币货款,我们收款。收款后发现账户或银行卡被公安机关冻结了。


还有一种情况是,帮客户代收款并代付货款给其他人,自己也没赚什么钱,结果发现账户就被冻结了。


这两种情况都很普遍。


造成账户被冻结的,主要原因也有两种。


一种是涉及诈骗。


就是客户本身就是通过诈骗,让受害者将货款、或部分货款转移给我们,而用于购买我们正常的商品和服务,或让我们部分代付出去。受害者发现,然后发起追索和报警,一旦立案,就很容易冻结收款人账号。


这种情况,性质属于比较恶劣,如果金额很大,很容易涉刑。但是通过初期提交证据、举证,事情查清后,主动解冻的几率比较大。时间方面,主要取决于案件的复杂程度。有些会比较长。

上面最后一个就是属于这种。


另一种是涉及洗钱。


这种会更为普遍。因为很多客户无法通过正规途径收付美金,就会通过类似地下钱庄、或者委托换汇的方式来处理资金,美金或人民币付给代理人,代理人通过非正规的途径换兑,然后支付给国内收款人。


由于这部分资金脱离了银行监管,是国家重点打击对象。今年尤其严厉。


这种情况,如果一旦卷入,处理起来就非常被动。因为地下钱庄或委托方本身就是专门从事这类非正规资金兑换的,涉及金额、人员和笔数都会很大,调查和核实起来难度和周期就大,而且涉及的资金本身就是非正规渠道获得,要回或申请解冻的几率就更底。


该如何注意和规避此类风险。


了解了上面这些风险,那注意和规避的方面就要了解起来。主要以下几个建议:


1. 尽量让客户通过自身的银行账户汇款。


2. 如果是委托付款,尽量务必和客户沟通,确保无风险。并提前了解下被委托方的付款资质,是否正规公司,是否本身涉及风险。公司名称啊、电话、地址、网址等等,了解下都是好的。


3. 如果未经告知,就收到不明来源的货款,那么第一时间先不要处理。和客户沟通下是否属实,另外再搜索下付款公司联系方式,和对方确认下真实性。实在有太多邮箱被盗,付款到骗子指定公司账号的事情发生了。


4. 尽量不帮客户代收款和代付款。除非特别知根知底的客户,代收也只从客户本身账户代收,而且必须是正规途径收款和出货。这样风险才更小。


如果账户已被冻结,该如何正确处理。


如果由于不小心真遇到了,账户被冻结了,那也要做这些方面准备。


1、先不要慌的没方向。只要是正规贸易在做的,都是说的清的。


2. 然后马上和银行联系,了解冻结机构和冻结原因,然后根据情况准备资料申请解冻有些是需要做询问笔录的。


3. 如果自己不知道怎么处理的,也可以委托专业律师介入,律师会根据银行账户冻结情况以及对银行账户的分析,确定工作方案,并依法依规处理。


4. 在配合提供相应材料和手续后,不定期询问处理情况。因为有些案件拖的时间会很长,所以还是要经常去跟进结果。


另外,如果账户被冻结了,还是要马上准备应急方案,以免对正常经营和生活造成过大影响,因为解冻的具体时间和处理情况真的很难有具体预期。


今天的分享就到这里,希望大家都提高警惕。


以上是根据自己的经验写的,非专业处理此类事件人士。如有更多、更好的专业建议和经验,非常欢迎大家补充。


一起加油!



  收款,防患于未然!


Ps. 


如有客户、业务问题,或要加入《全国外贸救助群》的,给我个人微信留言即可!加油!



关于外土司:

十六年外贸人, 企业老总。15年8月开始已分享经验800+篇,解答问题超25万次;出了两本书;17年5月~19年4月,全国分享69场《外贸冠军系列课》《外贸公益公开课》;19年成立《外跨研究中心》和《外贸救助中心》


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